Testament selbst schreiben – rechtsgültig ohne Notar in Deutschland?

[RürupRechnerRalf]

Zum Thema nicht-eheliche Partnerin noch ein steuerlicher Hinweis, den @Aktionär_Alfons_M bereits angesprochen hat: Der Freibetrag von 20.000 € für nicht-eheliche Lebensgefährten ist wirklich sehr niedrig. Bei einer Immobilie mit 280.000 € Verkehrswert und angenommenen 120.000 € Restschuld wären das 160.000 € Nachlasswert. Abzüglich 20.000 € Freibetrag verbleiben 140.000 €, die mit Steuerklasse III (30%) besteuert werden – also 42.000 € Erbschaftsteuer. Das lässt sich durch eine Heirat komplett vermeiden (500.000 € Freibetrag + Steuerklasse I). Ich sage das nicht um dir eine bestimmte Entscheidung aufzuzwingen, aber wer eine Immobilie vererben will sollte diesen Faktor kennen. Alternativ gibt es Gestaltungsmöglichkeiten über lebzeitige Schenkungen (10-Jahres-Frist beachten) oder die Eintragung ins Grundbuch – beides sollte man aber mit einem Steuerberater besprechen.

[FINANZflüsterin_Fiona]

Ich komme aus der Schweiz, daher sind unsere Regelungen etwas anders – aber was ich zum deutschen System ergänzen kann: In Deutschland gibt es tatsächlich Fälle, in denen ein Testament trotz formaler Korrektheit angefochten werden kann. Anfechtungsgründe sind z.B. Irrtum, Drohung oder arglistige Täuschung (§§ 2078 ff. BGB). Was ich für die Praxis empfehlen würde: Schreibe im Testament kurz, warum du so verfügst wie du verfügst. Nicht ausführlich – aber ein Satz wie "Meine Partnerin [Name] setze ich als Erbin ein, da wir seit [Jahr] zusammenleben und sie mich in allen Lebensbereichen unterstützt" kann bei späteren Streitigkeiten helfen, deinen Willen klarzustellen. Das ist keine formale Anforderung, aber es kann Anfechtungsversuche erschweren.

[MoppelMöhre_Martina]

okay ich bin zwar nur Erzieherin und kein Jurist aber ich musste das nach dem Tod meiner Oma miterleben ? die hatte ein Testament auf nem zerknitterten Zettel, kein Datum, Unterschrift nur mit "Oma Inge". Das hat das Nachlassgericht nicht anerkannt und dann gab's Geschwisterkrieg der epischen Art. Also bitte: voller Name, Datum, Ort, sauber lesbare Schrift. Klingt banal aber das ist wirklich das Minimum. Und den Zettel nicht falten bis er auseinanderfällt ?

[VergleichsViggo]

Ich fasse mal zusammen was hier so zusammengekommen ist, weil der Thread inzwischen recht lang ist: Pflichtbestandteile des eigenhändigen Testaments (§ 2247 BGB): - Vollständig handschriftlich (kein Drucker, kein Bleistift) - Vollständige Unterschrift (Vor- und Nachname) am Ende - Datum (Tag, Monat, Jahr) – fehlt das, ist es nicht automatisch nichtig, aber riskant - Ort – nicht zwingend, aber empfohlen Inhaltliche Tipps: - Vollständige Namen der Erben, idealerweise mit Geburtsdatum - Klare Quoten oder Gegenstände, keine vagen Formulierungen - Pflichtteilsansprüche der Kinder kann man nicht wegschreiben Praktisches: - Beim Nachlassgericht hinterlegen (75 €) - Bei mehreren Seiten: nummerieren und paraphieren Für einen Fall mit Immobilie und Patchwork-Situation würde ich trotzdem zumindest ein Beratungsgespräch empfehlen. Die Steuerproblematik bei der nicht-ehelichen Partnerin allein rechtfertigt das.

[KreditkartenKlaudi]

@MoppelMöhre_Martina oh nein, die Oma Inge Geschichte ? das kenn ich leider auch aus der Familie. Erbstreit ist wirklich das Schlimmste. Bernd ich find's gut dass du das angehst! Und der Hinweis von @RürupRechnerRalf wegen der Heirat ist eigentlich Gold wert – 42.000 € Erbschaftsteuer vs. Standesamt-Gebühren... da rechnet sich ein Standesamt-Termin ziemlich schnell ??

[InvestNoob_2023]

alter ich hab das alles gelesen und bin jetzt komplet verwirrt ? ich dachte du kannst einfach nen zettel hinschreiben und gut ist?? so komplizetd hätt ichs nicht gedacht lol aber das mit dem nachlassgericht hab ich nicht gewusst, krass dass die 75€ so viel sicherheit geben können

[Aktionär_Alfons_M]

BudgetPlanerBernd_HB schrieb:Ich dachte man kann das einfach regeln wie man will. Das ist ein weit verbreitetes Missverständnis. Testierfreiheit gilt in Deutschland – aber sie hat Grenzen. Das Pflichtteilsrecht ist zwingend und kann nur durch einen notariell beurkundeten Pflichtteilsverzicht der Berechtigten ausgehebelt werden. Ein abschließender Hinweis: Wenn du das Testament einmal aufgesetzt hast, solltest du es bei relevanten Änderungen (neue Beziehung, Kauf/Verkauf von Immobilien, Geburt von Enkeln) überprüfen und ggf. aktualisieren. Ein neues Testament hebt ein altes grundsätzlich auf, sofern es das explizit erklärt oder inhaltlich widerspricht.

[SparSpaß_Sabrina_K]

sorry für necro aber ich les den thread grad durch weil ich das für meinen Ausbildungs-Betrieb recherchiere (wir haben eine Kundin die genau das fragt) ? hat jemand ne empfehlung für eine gute verständliche vorlage oder checkliste? nicht für die formulierungen selbst sondern halt so eine "hast du an alles gedacht"-liste?? hab gegooglet aber alles klingt nach anwaltswerbung lol ? die zusammenfassung von @VergleichsViggo oben ist schon super aber ich mein eher sowas zum ausdrucken für ne 70jährige die nicht so digital ist ✌️

[Sparplan_Sören_HB]

@SparSpaß_Sabrina_K Das Bundesministerium der Justiz hat tatsächlich ein kostenloses Merkblatt zum Thema Testament – einfach auf bmj.de suchen nach "Testament". Das ist behördenüblich trocken aber korrekt und werbefrei. Alternativ hat die Verbraucherzentrale Bayern eine gute Broschüre die man als PDF runterladen kann, die ist etwas zugänglicher geschrieben. Für eine 70-Jährige die das ausgedruckt haben möchte würde ich die nehmen.