Hinterbliebenenrente beantragen – welche Unterlagen brauche ich und wie lange dauert das?

[NachtsparNorbert]

ZinsZwiebel_Zacharias schrieb:Die Hinterbliebenenrente ist steuerpflichtig Das hat meiner Mutter damals auch keiner gesagt. Kam dann im Jahr drauf ne Nachzahlung von knapp 400 Euro. Nicht die Welt, aber wenn man nicht damit rechnet ist das ärgerlich. Also ja: wichtiger Hinweis.

[Steuerflüsterin_Stefanie]

@ZinsZwiebel_Zacharias hat recht. Ich würde noch ergänzen: Es lohnt sich, im Jahr des Todes und im Folgejahr auf jeden Fall eine Einkommensteuererklärung zu machen — auch wenn keine Pflicht besteht. Durch den Tod des Ehemanns wird im Todesjahr noch die Zusammenveranlagung angewendet (sog. Witwensplitting), was in vielen Fällen zu einer Erstattung führt. Das gilt auch noch für das Folgejahr (Splittingtarif im Jahr nach dem Todesjahr, § 32a Abs. 6 EStG). Das bringt bei einem Einkommen aus Teilzeit erfahrungsgemäß ein paar hundert Euro zurück. Kein Riesenbetrag, aber in der Situation zählt jeder Euro.

[AzubiMitGroschemn]

krass wie kompliziert das alles ist ? ich mein die frau verliert ihren mann und dann muss sie erstmal nen studium in sozialrecht machen um an ihr geld zu kommen system ist halt kaputt lol aber froh dass hier leute sind die sich auskennen ?

[PragmatikPaula]

Ich fasse mal zusammen was hier schon gut gesagt wurde und ergänze eine Checkliste für die ersten zwei Wochen — weil das erfahrungsgemäß der kritische Zeitraum ist: - Sterbeurkunde beim Standesamt besorgen — mind. 5-6 Ausfertigungen (DRV, Banken, Versicherungen, Arbeitgeber, ggf. Vermieter) - Antrag auf Witwenrente bei der DRV stellen — persönlich oder postalisch, Formular V0060 - Vorschuss explizit beantragen wenn Liquidität knapp ist - Eigenes Konto auf eigenem Namen sicherstellen / Zugriff auf Gemeinschaftskonto klären - Arbeitgeber des Verstorbenen kontaktieren: letzte Gehaltsabrechnung, ggf. bAV-Ansprüche - Lebens- und Unfallversicherungen des Verstorbenen prüfen und melden - VdK oder SoVD kontaktieren wenn Unterstützung gewünscht Das mit dem Witwensplitting für die Steuererklärung ist ein separater Punkt für später, aber wichtig.

[KaskoKiller_Konrad]

Zum Thema Versicherungen — als Makler kurz dazu: bitte alle Policen des Verstorbenen durchsehen, nicht nur die offensichtlichen. Manchmal gibt es Restschuldversicherungen auf Kredite, Unfallzusatzversicherungen in Kreditkarten oder Reiseversicherungen mit Todesfallleistung die kaum jemand auf dem Schirm hat. Auch Berufsgenossenschaft prüfen wenn der Mann zuletzt angestellt war — bei Arbeitsunfällen oder Berufskrankheiten gibt's eigene Hinterbliebenenleistungen der BG, die völlig unabhängig von der DRV laufen. Klingt nach viel Kram, ist es auch. Aber einmal komplett durcharbeiten spart im Zweifel vierstellige Beträge.

[Sparweltmeister_Sven23]

ich check grad nicht warum die DRV nicht einfach n online-antrag hat der halbwegs funktioniert ? ich mein wir leben in 2024 oder? aber mal ernsthaft: gibts die möglichkeit den antrag auch bei der gemeinde oder beim bürgeramt einzureichen oder muss das zwingend direkt zur DRV?

[VergleichsViggo]

@Sparweltmeister_Sven23 Die DRV hat tatsächlich einen Online-Dienst (eService auf ihrer Website), aber der ist — gelinde gesagt — nicht der intuitvste. Für einfache Standardfälle geht's, aber bei Hinterbliebenenrente mit möglichen Komplikationen (Versicherungslücken, Auslandszeiten, etc.) würde ich persönliche Beratung empfehlen. Und ja: Anträge können auch bei den gemeinsamen Servicestellen der Sozialversicherungsträger eingereicht werden, die gibt es in vielen Städten. Auch Krankenkassen nehmen Rentenanträge entgegen und leiten sie weiter — das wissen die meisten nicht.

[Wohnriester_Waltraud]

Ich hab das bei meiner Mutter vor zwei Jahren begleitet. Eine Sache die ich ergänzen möchte: Falls der verstorbene Mann bereits selbst Rente bezogen hat, endet die Rentenzahlung an ihn mit dem Todesmonat. Überzahlungen die danach noch eingehen (z.B. wenn die Rente am Monatsanfang für den laufenden Monat gezahlt wurde) müssen zurückgezahlt werden. Das klingt banal, aber wir hatten da einen kurzen Schreck wegen einer Rückforderung der DRV. Also: Renteneingang auf dem Konto im Sterbemonat im Blick behalten und ggf. nicht ausgeben bis das geklärt ist.

[BonusMeilen_Boris]

Vielleicht noch ein praktischer Hinweis zur Überbrückung: Falls die Bekannte kurzfristig wirklich in Liquiditätsnot gerät und der DRV-Vorschuss sich verzögert — sie kann beim Jobcenter Bürgergeld als Darlehen beantragen. Das klingt vielleicht seltsam in der Situation, aber das ist ein legales Instrument zur Überbrückung und muss zurückgezahlt werden sobald die Rente läuft. Kein Stigma, rein pragmatisch gedacht. ? Alternativ: Manche Kommunen haben Sozialfonds oder Härtefallfonds für genau solche Situationen — lohnt sich beim Sozialamt nachzufragen.

[NüchternerNikolai]

Ich möchte eine Anmerkung zur Vollständigkeit machen: Die hier genannten Bearbeitungszeiten von 6-12 Wochen sind Erfahrungswerte aus Einzelfällen und können erheblich variieren. Die tatsächliche Bearbeitungsdauer hängt von der zuständigen DRV-Stelle, der Vollständigkeit der Unterlagen, der Komplexität des Versicherungsverlaufs und der aktuellen Kapazitätslage ab. In Einzelfällen sind auch Bearbeitungszeiten von 4-6 Monaten dokumentiert. Der rechtliche Anspruch auf Vorschusszahlung nach § 42 SGB I greift sobald der Anspruch dem Grunde nach feststeht. Das ist ein einklagbares Recht, keine Kulanzleistung.